Документы и информация для валютных операций. Рекомендации по заполнению заявления на перевод иностранной валюты Пример заполнения заявления на перевод валюты

1.2. Для перевода денежных средств в иностранной валюте клиенту необходимо представить на исполнение в Банк заполненный бланк Заявления на перевод иностранной валюты (далее – Заявление). Формат бланка соответствует стандартам системы SWIFT и существующей технологии обработки платежей в иностранной валюте в расчетной системе Банка.

1.3. Форма Заявления разбита на три блока. Первый блок содержит информацию Плательщика с инструкциями Банку по осуществлению перевода. Второй блок заполняется контактной информацией о Плательщике. В третьем блоке указывается информация для целей валютного контроля.

1.4. Для выбора опции заполнения в соответствующем квадратике делается отметка в виде знака «х».

1.5. В Заявлении не допускается использование следующих знаков:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Поля Заявления делятся на обязательные и необязательные для заполнения. В случае не заполнения клиентом хотя бы одного из обязательных полей, Заявление не принимается Банком к исполнению.

1.7. В случае указания неверных (неполных) сведений о плательщике, получателе, банке получателя (отделении банка получателя), банке посреднике и назначении перевода, перевод может быть возвращен без исполнения или по переводу будет вестись переписка по уточнению необходимых реквизитов, что приведет к задержке его исполнения и возникновению дополнительных расходов. Комиссии за расследования могут выставляться не только банками-корреспондентами, но и другими банками, участвующими в осуществлении платежа. При представлении в Банк неверных или неполных реквизитов Банк не несет ответственность за сроки осуществления перевода.

1.8. К исполнению принимается Заявление, оформленное в одном экземпляре, заверенное печатью и подписями уполномоченных лиц в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати.


  1. ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ

2.1.Поле 20 «ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ» –указывается порядковый номер Заявления. Формат поля для номера не более 5 цифровых символов.

2.2.Поле 32А «ДАТА» – Дата составления Заявления – указывается число, месяц, год цифрами в формате ГГММДД. Пример: 130610.

Заявление действительно в течение 10 календарных дней со дня составления (не считая дня составления).

2.3.Поле 33В «ВАЛЮТА ПОРУЧЕНИЯ» – указывается валюта (буквенный код валюты) 1 . Размер поля – 3 буквенных символа. Пример: USD

2.4.Поле 33В «СУММА ПОРУЧЕНИЯ» – указывается сумма перевода с указанием двух знаков после запятой. Размер поля – 15 цифровых символов. Пример: 5100,35 2

Поле «СУММА ПРОПИСЬЮ» – указывается сумма перевода прописью с заглавной буквы. Целая часть суммы расшифровывается полностью, дробная часть указывается в формате 00/100.

Допускается заполнение поля на русском языке.

Пример: Пять тысяч сто долларов США 35/100.
В случаях расхождений в сумме, указанной цифрами и прописью, или когда буквенный код валюты не соответствует наименованию валюты прописью, а также при наличии исправлений в сумме и наименовании валюты Заявление к исполнению не принимается.

2.5.Поле 50 F «ПО ПОРУЧЕНИЮ» – указывается полное (либо сокращенное в зависимости от длины поля) фирменное наименование Плательщика на английском языке, соответствующее предоставленной ранее Банку информации, номер ИНН или КИО, номер счета плательщика, адрес места нахождения в соответствии с уставом плательщика (улица, номер дома/строения, город, страна, почтовый индекс), а также ОКПО, если средства направляются в таможенные органы, в следующей последовательности:

номер счета,

адрес (название или номер улицы, номер дома, номер квартиры) – не более 33 символов,

местоположение (код страны 3 /название города (дополнительно через запятую могут указываться область, район, почтовый код) – не более 33 символов,

ИНН/КИО при наличии.

Длина поля, включая ИНН/КИО и номер счета плательщика, не может превышать 140 символов.

Пример : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVIA, RU
2.6. Поле 56 «ПОСРЕДНИК» – реквизиты банка посредника (Intermediary Bank) указываются полностью, без сокращений. Данное поле не является обязательным для заполнения, однако, если платеж осуществляется в валюте, отличной от национальной валюты банка получателя, желательно, чтобы в Заявлении был указан банк посредник, через который в банк получателя поступают денежные средства в указанной плательщиком валюте.

Реквизиты банка посредника считаются достаточными для осуществления перевода, если в Заявлении указаны следующие данные:


  • SWIFT код банка посредника или код банка посредника в национальной платежной системе (если они известны плательщику). SWIFT код банка состоит из 8 или 11 символов (сочетание латинских букв и цифр). Коды национальных платежных систем приведены в Приложении №1 к настоящим Рекомендациям;

  • полное наименование банка посредника (отделения банка посредника);

  • адрес банка посредника (отделения банка посредника) с указанием города и страны.

код SWIFT 4 ,

номер счета (если известен) 5

наименование - не более 33 символов,

адрес (название улицы, номер дома, номер квартиры) – не более 33 символов),

местоположение (город, страна или код страны, дополнительная информация через запятую) – всего 33 символа.

Варианты заполнения реквизитов банка-корреспондента:

При отсутствии информации в этом поле Банк оставляет за собой право самостоятельно выбирать маршрут платежа.
2.7. Поле 57 «БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ» –Beneficiary Bank – банк (отделение банка), в котором получателю открыт указанный в Заявлении счет. Данное поле является обязательным для заполнения. Реквизиты банка получателя указываются полностью, без сокращений. Реквизиты банка получателя считаются достаточными для осуществления перевода, если в Заявлении указаны следующие данные:


  • SWIFT код банка получателя или код банка в национальной платежной системе (если они известны Плательщику);

  • полное наименование банка получателя (отделения банка получателя);

  • адрес банка получателя (отделения банка получателя) с указанием города и страны. Для переводов в США обязательно указание штата;

  • номер корреспондентского счета банка получателя в банке посреднике (если он известен Плательщику) в случае указания реквизитов банка посредника.

Некоторые варианты заполнения реквизитов банка получателя:

Несоответствие SWIFT кода, указанного в Заявлении, наименованию и/или местонахождению банка в соответствии с данными международного справочника «The Bankers Almanach» (издательство «Reed Business Information», UK) 6 , а также несоответствие количества знаков в SWIFT коде, является основанием для возврата Заявления Плательщику без исполнения для уточнения реквизитов.
2.8. Поле 59 «ПОЛУЧАТЕЛЬ» – указываются реквизиты Получателя денежных средств в иностранной валюте. Данное поле является обязательным для заполнения. Длина поля – 140 символов, при этом каждая отдельная строка не должна превышать 35 символов. В данном поле необходимо четко указывать в строгой последовательности реквизиты Получателя, а именно:


  • номер счета либо IBAN для переводов, отправляемых в страны, указанные в Приложении 2 к Рекомендациям;

  • полное наименование Получателя;

  • полный адрес Получателя, включающий название или номер улицы, номер дома, город и страну.
Информация указывается в следующей последовательности:

номер счета (указывается код IBAN 7 , при его отсутствии указывается номер счета),

наименование,

адрес (название улицы, номер дома, номер квартиры),

местоположение – (город, страна или код страны, дополнительная информация через запятую),

код налогоплательщика 8 .

Пример: 828476

UNEX TRADING LIMITED

12, The Shrubberies, George Lane

London, UK
Номер IBAN (International Bank Account Number) – это международный стандарт номера счета клиента в банке, который включает в себя: код страны, код банка и его филиала, номер счета клиента этом банке 9 . Список стран, где обязательно используется номер IBAN, приведен в Приложении №2 к настоящим Рекомендациям.

Проверить правильность IBAN можно на следующих сайтах в сети Internet:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Пример:

При отсутствии наименования и адреса Получателя (города, страны) Заявление к исполнению не принимается.
2.9.Поле 70 «ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ» – предназначено для указания Плательщиком информации, позволяющей Получателю идентифицировать принадлежность перевода средств к той или иной сделке (наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номер и дата договора, номер контракта, номер инвойса и т.д.).

Данное поле является обязательным для заполнения. Информация указывается только на английском языке и располагается на четырех строчках по 35 символов в каждой. Максимальное количество символов – 140.

Пример: CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, INVOICE 002003000456
2.10.Поле 71 «ВАШИ КОМИССИИ/РАСХОДЫ» – подлежит обязательному заполнению и предназначено для указания Плательщиком стороны, за счет которой осуществляются расходы и уплачиваются комиссии за перевод.


  • за наш счет (OUR) – Плательщик оплачивает комиссию Банка за перевод;

  • за счет получателя (BEN) – комиссия Банка будет удержана из суммы перевода.

Заявления, в которых отсутствует отметка о способе удержания комиссионного вознаграждения, к исполнению не принимаются.
2.11.Поле «РАСХОДЫ БАНКОВ-КОРРЕСПОНДЕНТОВ» – предназначено для указания Плательщиком стороны, за счет которой осуществляются расходы и комиссии банков посредников, участвующих в осуществлении перевода.

Выбор опции клиент отмечает знаком «х»:


  • за наш счет (OUR) – Плательщик оплачивает комиссии банков посредников за перевод;

  • за счет получателя (BEN) – комиссии банков посредников будут удержаны из суммы перевода.
Заполнение поля не является обязательным.

В случае указания клиентом в поле 71 отметки об оплате комиссионного вознаграждения Банка Плательщиком, а в поле «Расходы банков-корреспондентов» отметки об удержании комиссионного вознаграждения банков посредников из суммы перевода, в платежном поручении МТ 103 используется код SHA.
2.12.Поле 72 «ИНФОРМАЦИЯ ОТПРАВИТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ» – используется, для передачи Банком информации, предназначенной для банков, участвующих в проведении платежа. Размер поля – 210 символов. Заполнение поля не является обязательным.

Информация может быть расположена на шести строчках, в первой строке указывается кодовое слово и 30 символов, в строках со второй по шестую может указываться по 33 символа в каждой строке.

Дополнительная информация может предназначаться:

с кодовым словом /REC/ - для Банка «Возрождение» 10 ,

с кодовым словом /ACC/ -для банка бенефициара 11 ,

с кодовым словом /INT/ - для банка – посредника.
2.13. Поле «СУММУ ПЕРЕВЕСТИ» – указывается способ перевода денежных средств. Выбор способа перевода Клиент отмечает знаком «х». Заполнение поля не является обязательным.
2.14.Поле «При исполнении поручения за наш счет просим списать комиссии с нашего счета №» – указывается номер счета Плательщика, с которого будет списана комиссия за осуществление перевода.

Номер счета может отличаться от номера счета, указанного в поле «По поручению».
2.15.Поле «РУКОВОДИТЕЛЬ ПРЕДПРИЯТИЯ» – проставляются собственноручные подписи руководителя предприятия и главного бухгалтера, которые заверяются печатью организации.

Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель проставляют подписи и оттиск печати организации в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати.
2.16.Блок с контактной информацией – указывается Ф.И.О. представителя клиента, уполномоченного на решение вопроса по переводу средств в иностранной валюте и его контактный телефон. Данные могут быть дополнены адресом электронной почты.

Указывается цифровой код страны банка получателя 12 .
2.17.Блок с информацией для валютного контроля:

2.17.1 указывается код вида валютной операции в соответствии с действующим валютным законодательством 13 ;

2.17.2 указывается номер паспорта сделки, оформленного в Банке. Если перевод связан с осуществлением расчетов по контракту (кредитному договору), по которому не требуется оформление паспорта сделки, поле не заполняется.


ПРАВИЛА ОФОРМЛЕНИЯ ПОЛЕЙ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ПЕРЕВОД В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

1. Общие требования по заполнению заявления на перевод в иностранной валюте
При заполнении заявления на перевод в иностранной валюте допускается использование букв латинского алфавита, пробела, цифр и следующих символов:


(

)

,

.



?

:

-

+

/

Использование кириллицы и других символов в полях НЕ ДОПУСКАЕТСЯ.

Дополнительные требования Казахстана и Китая при переводе средств в валюте этих стран (казахских тенге (KZT) и китайских юанях (CNY) представлены в Разделе 3.

2. Заполнение полей заявления на перевод


Поле

Наименование поля

Правила заполнения



Заявление на перевод


Обязательно для заполнения


Указывается порядковый номер заявления на перевод

Дата

Указывается дата заявления на перевод


32А

Сумма и валюта

Обязательно для заполнения

Указывается сумма платежа и код валюты


50F

Плательщик

Обязательно для заполнения


Указываются реквизиты клиента, осуществляющего перевод средств:

Номер счета клиента, с которого списываются средства при переводе;

Наименование клиента, полное или краткое, предусмотренное учредительными документами клиента;

ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) клиента;

Полный адрес

Город, страна


56А

Банк-посредник


Указываются реквизиты банка, в котором банк бенефициара (поле 57А) имеет корреспондентский счет:

57А

Банк бенефициара

Обязательно для заполнения


Указываются реквизиты банка, в котором бенефициар (поле 59) имеет счет:

Код международной платежной системы SWIFT (состоит из 8 либо 11 знаков) либо

Национальный клиринговый код;

Номер корреспондентского счета банка бенефициара в банке-посреднике (при наличии);

Наименование и адрес банка бенефициара (при указании национального клирингового кода).


59

Бенефициар
Обязательно для заполнения

Указываются реквизиты бенефициара:

Номер счета в банке бенефициара (поле 57А);

При переводе средств в пользу клиентов банков стран зоны Европлатежей номер счета указывается в формате IBAN . Таблица стран приведена в Разделе 4.

Наименование клиента либо ФИО физического лица;

Полный адрес бенефициара.


70

Назначение платежа

Обязательно для заполнения


Указывается информация о переводе:

Цель перевода (оплата товаров, услуг, обучения, путевки, недвижимости и т.п.);

Номер и дата контракта, счета фактуры.


71

Расходы по переводу
Обязательно для заполнения

Указывается, за чей счет совершается оплата комиссий при осуществлении перевода. При этом указывается одно из кодовых слов:

BEN - расходы за перевод относятся на получателя платежа; комиссии всех банков-участников перевода удерживаются из суммы перевода.

SHA - расходы за перевод делятся между отправителем и получателем платежа, комиссии некоторых банков-участников перевода могут быть удержаны из суммы перевода.

OUR - расходы за перевод относятся на отправителя средств. В ряде случаев (в силу соглашений между банками-участниками перевода) комиссия за перевод может быть удержана из суммы платежа.


72

Дополнительная информация

Поле является необязательным для заполнения


Указывается информация для банков, участвующих в обработке платежа.

Указывается кодовое слово /FULLPAY/ означающее, что клиент использует услугу гарантированного поступления перевода в долларах США бенефициару в полной сумме (используется только с указанием кодового слова OUR в поле 71).

3. Дополнительные требования по переводам в национальных валютах (KZT , CNY )
По переводам в KZT необходимо:
- указание счета бенефициара в формате IBAN в поле 59;

Указание BIN/IIN бенефициара в поле 59;

Указание кода назначения платежа (KNP) в начале первой строки поля 70. Таблица кодов назначения платежа находится по ссылке http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Дублирование кода SWIFT банка бенефициара (поле 57) в поле 72.
По переводам в CNY необходимо:
- указание кодов назначения платежа в пользу бенефициаров, находящихся на материковой части Китая (отличительный признак принадлежности банка к материковой части Китая - буквы CN в коде SWIFT банка) в поле 72. Таблица кодов назначения платежа указана в Разделе 5.

Указание кода SWIFT филиала банка бенефициара в поле 57, если банком бенефициара является филиал Bank of China, например:
57:B K CH C N BJF30

BANK OF CHINA GUANGDONG BRANCH

GUANDZHOU CHINA
- указание кода платежной системы CNAPS (China National Advanced Payment System) банка бенефициара в поле 57 (дополнительно к коду SWIFT), если банком бенефициара не является Bank of China, например:
57:/CN 10231 1 762100

ICB K CN B JJSP

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA 404 ZHONGSHAN ROAD

EAST NANJING CHINA
Коды SWIFT и CNAPS следует запросить у партнера в Китае

4. Список стран и территорий, использующих код IBAN для осуществления международных расчетов

Country
Страна

знаков
Пример

58
59
60
61
62

Виргинские Острова


VG96VPVG0000012345678901

5. Таблица кодов для соответствующих форматов платежей в CNY и перечень операций:


КОД

Операция и описание

/PYTR/GOD/

Платеж за товар :

Оплата за товар, включая операции индивидуальных предпринимателей, закупки любого характера, оплата по документарным аккредитивам, инкассо, авансовые платежи и пр.


/PYTR/RGOD/

/PYTR/PRGOD/


Возврат платежа за товар (полный)

Возврат платежа за товар (частичный)


/PYTR/STR/

Платеж за услуги

Оплата за услуги, включая операции индивидуальных предпринимателей, услуги любого характера (связи, транспортные, строительные, установочные, страховые, финансовые, компьютерные, жилищно-коммунальные, информационные, аренда, лицензионные, рекламные, аудиторские, бронирование, спортивно-развлекательные, научно-исследовательские, медицинские, регистрации и пр.)


/PYTR/RSTR/

/PYTR/PRSTR/


Возврат платежа за услуги (полный)

Возврат платежа за услуги (частичный)


/PYTR/CTF/

Капитальные операции

Операции с нефинансовыми активами, изменение капитала (увеличение/уменьшение), прямые инвестиции, инвестиции акционеров, кредитование, ценные бумаги и пр.


/PYTR/RCTF/

/PYTR/PRCTF/


Возврат платежа по капитальным операциям (полный)

Возврат платежа по капитальным операциям (частичный)


/PYTR/OCA/

Прочие операции

Текущие операции, перечисление прибыли, бонусов, дивидендов, налогов, стипендий, пенсий и пр.

6. Выполнение запросов по исходящим переводам в иностранной валюте.
(запрос о судьбе перевода/об изменении платежных реквизитов, запрос на отмену перевода) Банком на основании письменного заявления клиента (форма приведена ниже) осуществляются.

ЗАЯВЛЕНИЕ

на проведение расследования по исходящему платежу в иностранной валюте клиента-юридического лица

N счета ________________________________________________________________(далее – Счет)
Наименование клиента________________________________________________________

□ Просим отменить платеж.
□ Просим запросить банк получателя о дате кредитования счета бенефициара.
□ Просим выяснить причину удержания банками дополнительной комиссии в размере _____________из суммы перевода _______________________________________.

□ Просим изменить реквизиты платежа на следующие:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Дата платежа ________________________________________
Код валюты и сумма платежа (цифрами)________________________________________

Комиссию ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» за проведение расследований, а также комиссии третьих банков, участвующих в проведении расследования по настоящему Заявлению, если таковые будут предъявлены:
□ Просим списать с нашего счета № ____________________________________________
□ Обязуемся оплатить

Заполняется сотрудником Банка :

Комиссия списана:
_______________________/_____________/ «____»_____________20__г.

(Ф.И.О., подпись, дата)

Настоящие правила являются основным документом , определяющим порядок и правильность заполнения заявления на перевод, предназначены для выполнения сотрудниками Банка контрольных функций и предоставляются в помощь перевододателю и банкам-респондентам.

Все дополнения и исправления в тексте заявления на перевод, заверенные подписью уполномоченных лиц, должны быть переданы в банк до момента отправки платежа.

Основые термины:

Перевододатель – инициатор платежа, плательщик, отправитель средств;

Бенефициар – конечный получатель средств;

Поле 32 «Валюта и сумма перевода»

Сумма перевода 1. цифрами

2. прописью.

Валюта перевода 1. цифрами (код валюты)

2. прописью

Пример:

10 000 – 54 USD (Десять тысяч 54/100 долларов США)

Поле 50 «Перевододатель» - обязательное поле. Заполняется латиницей , указывается наименование и адрес перевододателя, ИНН и/или дата и место рождения (для физических лиц), КИО (для нерезидентов). При переводе средств в таможенные органы необходимо указывать также ОКПО перевододателя.

Поле 56 «Банк посредник» - Заполняется латиницей , необязательное поле. Заполняется в том случае, если по условиям контракта платеж должен быть осуществлен через определенный банк-корреспондент, либо в случаях, описанных ниже.

Поле 57 «Банк бенефициара » - Заполняется латиницей , обязательное поле. Реквизиты банка бенефициара могут быть приведены в различных форматах. Банк бенефициара – это всегда банк (или отделение банка), где бенефициар держит указанный в заявлении счет.

Реквизиты банка бенефициара считаются достаточными для осуществления платежа, если в заявлении указаны следующие данные:

Наименование банка (отделения банка) бенефициара;

Адрес банка (отделения банка) бенефициара;

Город, страна;

Желательно (и приоритетно) код банка бенефициара в системе SWIFT, либо код банка в национальной клиринговой системе (если они существуют и известны перевододателю).

В случаях, когда банк бенефициара не может быть идентифицирован кодом BIC (CHIPS, FedWire, BLZ и т. д.), а платеж осуществляется в валюте, отличной от национальной валюты банка бенефициара, необходимо, чтобы в заявлении на перевод в поле 56 был указан банк-корреспондент, через который в банк бенефициара поступают платежи в указанной перевододателем в заявлении валюте.

Если в вышеописанном случае банк-корреспондент не указан перевододателем, и сотрудник банка не может определить его с использованием справочников, заявление возвращается перевододателю для уточнения с бенефициаром платежных инструкций.

Формат СВИФТ (S. W.I. F.T.) кода (или BIC – Bank Identifier Code) – 8 или 11 символов. Отличие количества знаков от указанного является ошибкой в определении банка-бенефициара и может служить основанием для возврата заявления перевододателю при отсутствии в заявлении других точных данных о банке бенефициара.

Поле 59 «Бенефициар» - Заполняется латиницей , обязательное поле. Указывается номер счета и наименование бенефициара и его адрес. Наименование и адрес бенефициара должны быть указаны в заявлении без сокращений на том языке, на котором они зарегистрированы. В случае перевода средств резиденту РФ наименование бенефициара указывается латиницей, а также ИНН и/или дата и место рождения (для физических лиц), КИО (для нерезидентов). При переводе средств в таможенные органы необходимо указывать также ОКПО бенефициара.

Если известен IBAN бенефициара, его необходимо указать. Отсутствие IBAN при осуществлении переводов в валютах европейских стран может привести к задержке платежа и к дополнительным комиссиям.

Поле 70 «Назначение перевода» - Заполняется латиницей, здесь перевододатель дает информацию для бенефициара, которая помогает последнему точно идентифицировать принадлежность платежа той или иной сделке (номер контракта, номер счета-фактуры и т. д.). Рекомендуется заполнять это поле кратко и точно, без излишней детализации – например, не использовать «лишние» слова «Платеж по импортному контракту №…».

Также настоятельно рекомендуется указывать наименование товаров и услуг, за которые производится платеж. Отсутствие данной информации не исключает возможности исполнения перевода иностранным банком , но может привести к задержке платежа и/или переписке между банками, что может повлечь дополнительные расходы со стороны перевододателя.

Поле 71А «Расходы» - на чей счет (перевододателя, бенефициара, пополам) относятся расходы по переводу.

Поле 72 «Дополнительная информация» - Заполняется латиницей , необязательное поле. Используется в случае необходимости передачи информации, которая не может быть передана в других полях.

Если указываемая в этом поле информация является продолжением поля, 59), то начинать строку следует цифрой 56 (соотв. 57, 59).

Поле «Информация для валютного контроля » - На русском языке указывается необходимая информация для целей валютного контроля, например – ПСИ, ГТД и т. д. Для перевододателей Банка, использующих систему «Перевододатель-Банк»: это единственное поле, которое можно заполнять на русском языке. Для корректного заполнения этого поля следует иметь в виду, что это поле содержит две строки по 256 символов – то есть строки выходят за пределы экрана.

Нежелательно дублировать информацию из других полей – например, не надо указывать контракт, по которому осуществляется платеж, в п. 70 и в данном поле.

Для осуществления валютных операций резидент должен предоставить в банк определенные документы и информацию, чтобы подтвердить законность этих операций. Перечень документов и информации для каждой операции вы найдете в таблице.

Операция и вид валюты

Перечень документов и информации

Зачисление на транзитный валютный счет

Вариант 1:


Вариант 2:
1. распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета ()

- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- о коде вида операции

Обратите внимание : при выборе Варианта 2 документы, связанные с проведением операций 1 , должны быть представлены резидентом в Банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств на транзитный валютный счет

Списание с расчетного счета в иностранной валюте

1. заявление на перевод иностранной валюты ()
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 :
- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- об ожидаемых сроках репатриации 3:
- (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет),
- о коде вида операции (по желанию клиента)

Зачисление на расчетный счет в валюте РФ

1. документы, связанные с проведением операций 1 (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
2. сведения о валютных операциях 2 :
- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- о коде вида операции (в случае несогласия с кодом вида операции, указанном нерезидентом в расчетном документе по операции зачисления, либо если отсутствует код вида операции в расчетном документе по операции зачисления)

Списание с расчетного счета в валюте РФ

1. расчетный документ по операции
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 :
- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- об ожидаемых сроках репатриации 3
- (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет).

Примечания к перечню документов и информации

Форма представления в банк расчетного документа по операции

Расчетный документ по операции - это распоряжение о переводе денежных средств, предусмотренное . Он содержит перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» код вида операции, который соответствует наименованию вида операции, указанному в Приложении 1 к инструкции № 181-И, а также сведениям в документах, связанных с проведением операций.

Информация о коде вида операции указывается в следующем формате:
{VO<код вида валютных операций>}.

Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами (например, {VO11100}).

Расчетный документ по операции не составляется и не представляется резидентом в следующих случаях:

  • при взыскании в пользу нерезидента денежных средств в соответствии с законодательством РФ;
  • при прямом дебетовании расчетного счета с согласия резидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт);
  • при списании валюты РФ в пользу физического лица - нерезидента пенсий, компенсаций, пособий и иных выплат в случаях, установленных законодательством о пенсионном обеспечении и страховании;
  • при осуществлении операций с использованием банковских карт;
  • при осуществлении операций, связанных с расчетами по аккредитиву.

Основания, по которым банк может отказать в принятии расчетного документа по операции

  • Отсутствие информации о коде вида операции в расчетном документе по операции резидента (пп. 16.1.1 Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
  • Несоответствие кода вида операции, который указан в расчетном документе, информации в представленных резидентом документах, связанных с проведением этой операций (пп. 16.1.2 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
  • В случае если ожидаемые сроки репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации превышают дату завершения исполнения обязательств по договору, указанную в ведомости банковского контроля; (пп. 16.1.1 Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
  • Несоблюдение установленного Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И порядка заполнения и представления резидентом соответствующих документов и информации (пп. 16.1.5 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).